Обязанности:
Ozon банк — это подразделение Ozon, где тесно переплетается всё, что связано с финансами и IT. Мы создаём новые для рынка продукты и сервисы для физических и юридических лиц. Главное для нас — удобство пользователей. Гордимся атмосферой в командах: каждый сотрудник может влиять на процессы и пути к результату. Ozon банк активно расширяется, поэтому мы всегда предлагаем много возможностей для быстрого роста и интересные профессиональные вызовы. Мы создаём новое направление на стыке клиентского опыта и финансового мониторинга. Его задача — чтобы требования ПОД/ФТ действительно закрывали риски, но не создавали избыточных сложностей для клиентов. Мы ищем эксперта, который глубоко понимает ПОД/ФТ и финмониторинг изнутри, умеет отличать реальную деятельность от сомнительных операций и готов объективно, аргументированно и конструктивно работать с банком в интересах клиентов. Важно: Роль не выполняет операционную работу специалистов ПОД/ФТ. Это экспертная роль на стороне клиента и бизнеса. Чем предстоит заниматься: Помощь крупным B2B клиентам в прохождении запросов (основная работа на старте): Отслеживать запросы и блокировки у крупных добросовестных клиентов и связываться с ними. Объяснять клиенту, что произошло, что от него требуется и как исправить ситуацию — просто и по делу, в том числе по телефону. Помогать собрать и подготовить документы правильно и в срок: чек-листы, шаблоны, пояснения. Представлять обоснованную позицию клиента внутри банка и добиваться успешного прохождения запроса и разблокировки. Разбор и оспаривание решений (спорные кейсы): Разбирать случаи блокировок и жёстких запросов: оценивать обоснованность решений финмониторинга, находить ошибочные и избыточные. Готовить аргументированные оспаривания и добиваться пересмотра решения внутри банка. Проактивная профилактика: Помогать разрабатывать подсказки и сценарии, благодаря которым клиенты заранее не попадают под внимание финмониторинга. Системные изменения (вырастают из кейсов): Разделять обязательные требования законодательства и регулятора от внутренних подходов банка, которые можно пересматривать. На основе накопленных кейсов и данных формировать и защищать предложения по изменениям правил и критериев. Обсуждать спорные требования с финмониторингом, юристами и рисками, предлагать альтернативы, сохраняющие необходимый контроль. Мы ожидаем: Опыт работы в финмониторинге B2B-банка: понимать процессы и критерии изнутри, говорить с финмоном на одном языке. Глубокая практическая экспертиза в ПОД/ФТ и 115-ФЗ в части юрлиц и ИП. Умение отличать добросовестный бизнес от сомнительных операций — и принципиальная позиция: помогаем добросовестным клиентам, не помогаем обходить требования. Клиентская коммуникация: готовность звонить клиенту, объяснять сложное простым языком, работать со сроками. Самостоятельность: построение новой функции — от разбора первых кейсов до выстраивания команды. Будет преимуществом Опыт разработки или пересмотра правил и методологии ПОД/ФТ. Опыт в нескольких банках, знание лучших комплаенс-практик. Реализованные изменения, упростившие клиентский путь без потери качества контроля.Похожие вакансии
Специалист по комплаенсу / Менеджер по ПОД/ФТ
Договорная
Москва. Станции метро: Деловой центр, Москва-Сити, Деловой центр (Выставочная)
Система-Крипто
Специалист по ПОД/ФТ (онлайн контроль), Ozon банк
Договорная
Москва. Станции метро: Деловой центр, Москва-Сити, Деловой центр (Выставочная)
Ozon
Договорная
Москва. Станции метро: Деловой центр, Москва-Сити, Деловой центр (Выставочная)
СБЕР
Заместитель начальника по ПОД/ФТ ФРОМУ в Банк
Договорная
Москва. Станции метро: Деловой центр, Москва-Сити, Деловой центр (Выставочная)
Финансовый Дом «Солид»
Договорная
Москва. Станции метро: Деловой центр, Москва-Сити, Деловой центр (Выставочная)
FONBET
Договорная
Москва. Станции метро: Деловой центр, Москва-Сити, Деловой центр (Выставочная)
Азиатско-Тихоокеанский Банк