Обязанности:
Мы ищем опытного AML & Compliance Manager для развития и поддержки комплаенс-функции в международном платежном бизнесе. Роль предполагает взаимодействие с банками, платежными партнерами, регуляторами и внутренними командами компании, а также участие в развитии процессов управления рисками и соблюдения нормативных требований. Чем предстоит заниматься - Проведение KYC, KYB и Due Diligence проверок мерчантов, партнеров и контрагентов.- Анализ бизнес-моделей и оценка рисков при онбординге клиентов и партнеров.- Мониторинг действующих клиентов и партнеров, выявление факторов повышенного риска и оснований для эскалации.- Подготовка ответов на запросы банков, платежных партнеров, регуляторов и внутренних подразделений.- Контроль соответствия деятельности компании требованиям банков, платежных партнеров и регуляторных стандартов.- Разработка и актуализация внутренних AML/CFT и Compliance политик, процедур и контрольных механизмов.- Мониторинг изменений законодательства и обеспечение соответствия деятельности компании применимым требованиям.- Подготовка документации и участие в аудитах, compliance reviews и проверках со стороны банков и партнеров.- Взаимодействие с надзорными органами и сопровождение регуляторных проверок.- Подготовка и подача обязательной отчетности в FINTRAC, Bank of Canada и другие уполномоченные органы.- Участие в оценке и контроле рисков, связанных с платежными услугами и денежными потоками. Обязательные требования - Опыт работы в Compliance / AML от 3 лет в PSP, MSB, финтех-компаниях или финансовых организациях.- Практический опыт работы в платежной индустрии (PSP, acquiring, payment processing), желательно в high-risk сегменте.- Опыт проведения KYC, KYB и Enhanced Due Diligence (EDD) проверок корпоративных клиентов и мерчантов.- Опыт анализа бизнес-моделей и оценки рисков, включая high-risk industries.- Понимание AML/CFT, санкционного комплаенса и требований банков, платежных партнеров и регуляторов.- Опыт взаимодействия с банками, международными платежными системами и финансовыми партнерами по вопросам compliance и onboarding.- Опыт работы с high-risk merchants.- Знание требований MSB/PSP регулирования; опыт работы с FINTRAC будет преимуществом.- Опыт подготовки документации для аудитов, банковских проверок и due diligence запросов.- Понимание transaction monitoring и internal control frameworks будет преимуществом.- Английский язык — от B2 и выше.- Высшее образование. Условия - Полностью удаленный формат работы.- Пятидневная рабочая неделя.- Рабочее время в рамках европейского рабочего дня (CET/CEST).- Возможности профессионального и карьерного роста.Похожие вакансии