Мы ищем специалиста AML & KYC, который возьмет на себя развитие и сопровождение системы compliance-контроля в платежной контуре с фокусом на онлайн-платежи: AML, санкционный контроль и управление регуляторными рисками. Роль включает участие в построении контрольной среды, развитии внутренних процедур и взаимодействии с внутренними и внешними стейкхолдерами. Обязанности • Организация и развитие функции AML/KYC/KYB/KYT в платежной компании. • Проведение комплексной проверки клиентов, контрагентов, партнеров и платёжных потоков. • Анализ происхождения и проверка источников средств. • Проведение анализа операций на риск отмывания средств и потенциального мошенничества. • Выявление и оценка активности контрагентов, включая: o санкционные риски o риски мошенничества o нетипичные паттерны операций o признаки обхода внутренних ограничений • Подготовка заключений о допустимости или недопустимости проведения операций, подключение клиентов. • Эскалация подозрительных кейсов, подготовка внутренних отчетов и рекомендаций для бизнеса. • Разработка, актуализация и внедрение внутренних политик и процедур в части: o AML/CFT o KYC/KYB o Санкционный мониторинг o Транзакционный мониторинг • Участие в построении и настройке технических средств для мониторинга онлайн-платежей. Подготовка системы лимитов и ограничений для целей AML. • Проверка новых продуктов, процессов, платёжных маршрутов, партнерств и бизнес-инициатив на предмет регуляторных рисков. • Подготовка рекомендаций по снижению регуляторных, санкционных и репутационных рисков. • Поддержка функции в части отчетности, внутреннего контроля и повышения зрелости системы финансового мониторинга. • Участие в обучении сотрудников. Требования: • Опыт работы в AML / Compliance от 3 лет, желательно от 1–2 лет в роли ведущего специалиста или MLRO. • Обязателен опыт работы в финтехе или платежной сфере. • Практический опыт проведения KYC/KYB, санкционного скрининга, транзакционного мониторинга и углубленной проверки контрагентов. • Понимание специфики онлайн-платежей, клиентских и партнерских расчетов. • Уверенное знание системы AML/CFT, риск-ориентированного подхода, санкционного комплаенса и методологии выявления тревожных признаков. • Умение выявлять подозрительные паттерны, оценивать уровень риска и предлагать бизнесу применимые меры контроля. • Опыт разработки или актуализации внутренних AML/Compliance-политик и процедур будет преимуществом. • Опыт взаимодействия с внешними аудиторами, банками и платежными партнерами. Что мы предлагаем • Конкурентную заработную плату, обсуждаемую по итогам собеседования. • Возможность профессионального и карьерного роста • Работу в стабильной платежной компании в сегменте онлайн-платежей. • Место работы: удаленный формат • График работы: ПН–ПТ, с 09:00 до 18:00 МСК.
Похожие вакансии