Начальник отдела фрод-мониторинга

Обязанности: Развитие системы предотвращения мошенничеству (ДБО ФЛ, ЮЛ и эквайринг). Разработка и внедрение стратегии противодействия мошенничеству при работе с физическими и юридическими лицами. Проведение расследований инцидентов с анализом транзакционных, поведенческих и лог-данных. Подготовка аналитических отчётов и презентаций для руководства с оценкой рисков и предотвращённого ущерба. Участие в написании требований в части доработки системы мониторинга. Анализ рисков фродовой активности. Взаимодействие с подразделениями ИТ, юридическим отделом и службой ПОД/ФТ Контроль за соблюдением нормативных требований ЦБ РФ. Написание, настройка, тестирование и оптимизация правил в системе фрод-мониторинга (SFD). Работа с ТСП: мониторинг активности, выявление подозрительных транзакций, анализ соответствия поведения клиента. Частичный онбординг-Проверка профиля ТСП при открытии счетов в Банке и подключению к эквайрингу. Формирование и актуализация чёрных списков ТСП с высоким уровнем фрод-рисков. Отслеживание МСС-кодов на предмет мискодинга: контроль корректности присвоенных МСС при подключении и в процессе работы ТСП Проверка соответствия МСС заявленному виду деятельности: сопоставление ОКВЭД, данных ЕГРЮЛ/ЕГРИП и фактической транзакционной активности Выявление случаев «серого» или «чёрного» эквайринга, включая использование низкорисковых МСС для высокорисковых операций (например, МСС 5411 «Продуктовые магазины» при работе с криптообменниками или азартными играми) Требования: Опыт управления группой сотрудников Опыт работы по направлению противодействия мошенничеству ФЛ, ЮЛ от 5 лет в Банковской сфере Практический опыт написания и тестирования правил мониторинга, анализ их эффективности Знание принципов работы платежных систем, эквайринга, переводов и систем ДБО. Знание нормативно –правовой базы ЦБ, НСПК, ФЗ. Опыт написания внутренних нормативных документов (инструкций, регламентов) Опыт написания требований по доработкам систем Банка и системы антифрод, контроль исполнения требований на всех этапах до момента внедрения. Будет преимуществом практический опыт внедрения или развития антифрод системы, участие в интеграции антифрод системы с системами Банка. Будет преимуществом практический опыт работы в системе Smart Fraud Detection Условия: Удобный офис ; Шаговая доступность от метро; Стабильная и своевременная выплата заработной платы.