Риск-менеджер AML (Теневые расчеты)

Обязанности: Разработка, внедрение и калибровка сценариев управления рисками сомнительного оборота, в т.ч. участие в создании инструментов и выработке методологии принятия решения по обработке клиентских сегментов. Развитие и оптимизация внутренних процессов AML, формирование системы метрик и KPI, контроль их достижения и внедрение инициатив по повышению эффективности. Оценка AML-рисков по новым банковским продуктам, сервисам и бизнес-процессам, участие в процедурах согласования. Принятие решений по сложным и высокорисковым кейсам, включая эскалационные и потенциально регуляторно значимые ситуации. Участие в системно-значимых и стратегических проектах Банка в части управления AML-рисками и трансформации процессов. Руководство командой экспертных риск-аналитиков. Кросс-командное взаимодействие с data-командой, IT, операционным блоком и другими командами по вопросам AML. Управление эффективностью бэклога: контроль объема и структуры, приоритезация задач, управление SLA. Подготовка материалов и презентация итогов работы подразделения на уровень менеджмента. Подготовка официальных ответов и материалов по запросам регулятора. Работа с AML/CRM-системами и инструментами мониторинга (Proteus, TCRM, IRIS, AFS — как преимущество), а также Jira/Confluence, MS Office, правовыми базами (Консультант+). Требования: Опыт работы в AML/Compliance в банке или финтехе от 3 лет. Опыт управления командой от 1 года (постановка задач, контроль качества, развитие сотрудников). Глубокие знания законодательства и практики ПОД/ФТ, включая типологии сомнительных операций, методические рекомендации регулятора и актуальные рыночные схемы. Понимание методологии управления рисками и принципов риск-ориентированного подхода. Способность выявлять нетипичные схемы и системные риски, мыслить вне шаблонных сценариев. Навыки подготовки и проведения презентаций для руководства, грамотная устная и письменная речь. Развитые аналитические способности: работа с массивами данных, анализ показателей эффективности, статистики и трендов. Знание SQL и инструментов визуализации данных (Power BI, Proteus и др.) — как преимущество. Базовое понимание принципов Project-management и работы различных ML-моделей. Знание основ описания и оптимизации бизнес-процессов (BPMN или аналогичные подходы). Условия: Работу в офисе у метро «Водный стадион». График работы — гибрид Платформу обучения и развития «Апгрейд». Курсы, тренинги, вебинары и базы знаний. Поддержку менторов и наставников, помощь в поиске точек роста и карьерном развитии Комплексную программу заботы о здоровье. Оформим полис ДМС с широким покрытием и страховку от несчастных случаев. Предложим льготные условия страхования для ваших близких Бесплатный фитнес-зал в офисе или частичную компенсацию затрат на спорт Компенсация питания. А если захотите перекусить, на каждом этаже есть кухня с чаем, кофе и фруктами Линейку льготных тарифов на продукты Т-Банка Well-being-программу, которая помогает улучшить психологическое и физическое здоровье, а также разобраться с юридическими и финансовыми вопросами Частичную компенсацию парковки Три дополнительных дня отпуска в год Достойную зарплату — обсудим ее на собеседовании