Аналитик по платежным рискам (Fintech / AML / Compliance)

Мы — международная финтех-компания, работающая в сфере трансграничных платежей, AML и комплаенса. Ищем аналитика по платежным рискам, который поможет выстраивать и развивать систему контроля клиентов, транзакций и рисков. Обязанности: • Ежедневный анализ входящих и исходящих платежей клиентов• Транзакционный мониторинг и выявление нетипичных операций• Анализ экономического смысла операций и бизнес-моделей клиентов• Проверка качества KYC/KYB и проведение Enhanced Due Diligence (EDD)• Формирование и пересмотр риск-профилей клиентов• Анализ источников средств, структуры бизнеса и характера операций• Подготовка ответов на запросы банков, финансовых институтов и регуляторов• Подготовка отчетов, кейсов и клиентских досье• Участие в AML-аудитах и проверках• Развитие внутренних процедур, политик и контрольных процессов• Использование AI-инструментов для анализа, исследований и подготовки документов Требования: • Опыт работы в одной из областей: AML, Compliance, Fintech, Banking, Risk Management или Financial Crime Prevention• Понимание риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach)• Опыт анализа клиентов и транзакций• Умение самостоятельно анализировать требования регуляторов и применять их на практике• Английский язык не ниже B2• Сильные аналитические навыки и структурное мышление• Готовность работать в динамичной среде и принимать решения в условиях неопределенности• Уверенное использование современных AI-инструментов в работе Будет преимуществом: • Опыт работы с криптовалютными и крипто-фиатными операциями• Опыт работы с Chainalysis, Crystal или аналогичными системами• Опыт взаимодействия с банками, аудиторами и регуляторами• Знание FATCA, CRS и международных AML-стандартов• Опыт автоматизации комплаенс-процессов Условия: • Удаленная работа / гибридный формат• Полная занятость• Работа в международной финтех-компании• Участие в развитии реальных AML и платежных процессов• Возможность профессионального роста в сфере международного комплаенса и платежей Важно: Кандидатов без релевантного опыта, рассматривающих данную вакансию как возможность войти в профессию с нуля, просим учитывать, что такие отклики, к сожалению, не смогут быть рассмотрены