Обязанности:
- Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг
- Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки
- Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов
- Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем
- Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
- Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями
- Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности
- Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации
Требования:
- Основы эффективных межличностных коммуникаций
- Этика делового общения
- Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг
- Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности
- Общие принципы и технологии продаж
- Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
- Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий
- Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг
- Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента
- Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг
- Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений
- Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски
- Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков
- Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента
- Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами
- Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения
- Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг
Похожие вакансии