Специалист по финансовому консультированию

Обязанности:

• Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг
• Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки
• Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов
• Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем
• Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
• Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями
• Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности
• Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации

Требования:

• Основы эффективных межличностных коммуникаций
• Этика делового общения
• Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг
• Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности
• Общие принципы и технологии продаж
• Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
• Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий
• Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг
• Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента
• Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг
• Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений
• Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски
• Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков
• Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента
• Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами
• Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения
• Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг